В обязанности компаний, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, входит обязательная деятельность по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма.
Закон o предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма требует, чтобы фирмы ЕС имели на работе специалистов KYC/AML (офицеров KYC/AML). Кто они такие, где их обучают и что входит в их обязанности?
Специальность «офицер KYC/AML»*– довольно новая для рынка Эстонии. Пока на неё можно выучиться лишь в процессе работы, то есть «методом тыка».
Это единственный учебный курс в странах Балтии на русском языке, где лекторы- лицензированные специалисты-практики, имеющие опыт работы на международных рынках. Курс разработан с учётом международных стандартов (рекомендации FATF, требования AMLD) а также локальных регуляций и требований. В отличие от обычных курсов, таких как CAMS и ICA, наш курс уделяет большое внимание анализу местных требований в дополнение к международному опыту.
*KYC (know you client — знай своего клиента).
*AML (anti-money laundering — противодействие отмыванию денег).
Целевая группа
Предприниматели, работающие в ЕС, владельцы фирм, бухгалтеры, финансовые директора предприятий. Все, кто по долгу службы обязаны быть в курсе правильности налоговых схем и препятствовать незаконным налоговым схемам и сделкам.
Прошедший обучение будет уметь:
- Оценивать финансовые риски предприятия.
- Разбираться в налоговых схемах и финансовых санкциях.
- Противодействовать участию предприятия на различных этапах финансовых схем.
- Уметь доносить всю важнейшую информацию, связанную с отмыванием денег, до высшего руководства и работников предприятия.
- Разбираться в психологии клиентов и бизнес-партнёров.
- Идентифицировать «танкистов», находить реальных бенефициаров и проверять внешнеэкономическую деятельность фирмы.
- Разрабатывать контрольную среду юридического лица и программу борьбы с отмыванием денег на предприятии.
Темы и график занятий
03.04.2024 - 1 модуль
14.00-17.00
Введение в специальность. Цели и задачи специалиста KYC/AML.
Лектор Дмитрий Куравкин
- Чем занимается специалист KYC/AML?
- Основные компетенции и обязанности офицера KYC/AML.
- Кто может быть специалистом по противодействию отмыванию средств на предприятии?
- Где сегодня можно выучиться на эту специальность?
- Термины и основные понятия, необходимые KYC/AML офицеру в рабочем процессе и компетентного владения информацией.
- Осведомлённость сотрудников предприятия о политике AML в компании.
- Инструкции для высшего руководства по вопросам, касающимся процедур AML.
- Внутренние системы и средства контроля для выявления, отслеживания и сообщения властям об отмывании денег.
- Основная обязанность специалиста по AML — гарантировать, что предприятие не подвергнется криминальному риску и не станет участником схемы по отмыванию средств.
- Кто проверяет деятельность офицера KYC/AML? Возможны ли тут случаи злоупотребления и коррупции?
10.04.2024 - 2 модуль
14.00-17.00
Законодательная база и правовые аспекты, которыми должен владеть специалист KYC/AML.
Лектор Дмитрий Куравкин
- Чем занимается специалист KYC/AML?
- Основные компетенции и обязанности офицера KYC/AML.
- Кто может быть специалистом по противодействию отмыванию средств на предприятии?
- Где сегодня можно выучиться на эту специальность?
- Термины и основные понятия, необходимые KYC/AML офицеру в рабочем процессе и компетентного владения информацией.
- Осведомлённость сотрудников предприятия о политике AML в компании.
- Инструкции для высшего руководства по вопросам, касающимся процедур AML.
- Внутренние системы и средства контроля для выявления, отслеживания и сообщения властям об отмывании денег.
- Основная обязанность специалиста по AML — гарантировать, что предприятие не подвергнется криминальному риску и не станет участником схемы по отмыванию средств.
- Кто проверяет деятельность офицера KYC/AML? Возможны ли тут случаи злоупотребления и коррупции?
17.04.2024 - 3 модуль
14.00-17.00
Управление рисками. Программа «Знай своего клиента» (Know you client).
Лектор Алексей Калинкин
- Кто такие клиенты с высокой степенью риска?
- Когда и в каком виде нужно сообщать властям о подозрительной деятельности?
- Требования к идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей.
- Процесс идентификации физического лица. Необходимые документы и данные о клиенте.
- Процесс идентификации юридического лица. Необходимые документы, реквизиты и данные о юридическом лице.
- Фактический владелец платёжного счёта.
- Процедура и особенности предоставления информации о бенефициаре и платежном счете.
- Процедуры выявления операций, подлежащих обязательному контролю.
- Критерии и признаки необычных операций (сделок).
24.04.2024 - 4 модуль
14.00-17.00
Финансовые санкции.
Лектор Дмитрий Куравкин
- У кого обязательство соблюдать санкции?
- Когда и к чему применяют санкции?
- Международные санкции и санкционные режимы.
- Консолидированные санкции ЕС.
- Санкции ООН.
- Санкции со стороны разных стран.
- Отраслевые санкции.
- Комплексные санкции.
- Цели санкций.
- Формы санкций.
- Критерии, по которым оценивается применение санкций.
- Обязательства по отчётности и правовая ответственность.
- Когда применяется обязательство по уведомлению?
- Санкции — как часть системы управления рисками на предприятии.
- Как проверять санкционные списки?
01.05.2024 - 5 модуль
14.00-17.00
Практикум по борьбе с отмыванием средств и противодействию терроризму в Эстонии и ЕС.
Лектор Кристина Каарна
- Экономические схемы и способы легализации незаконных доходов.
- «Красные флаги» для KYC/AML офицера.
- Действия офицера KYC/AML в случае подозрения или обнаружения схемы по отмывание денег и финансирования терроризма.
- Индикаторы отмывания денежных средств:
- Специальные индикаторы по недвижимости;
- Специальные индикаторы по наличным денежным средствам;
- Специальные индикаторы по международной торговле;
- Специальные индикаторы по займам;
- Специальные индикаторы по провайдерам профессиональных услуг.
- Судебные кейсы.
08.05.2024 - 6 модуль
14.00-17.00
Общая контрольная среда, процессы юридического лица.
Лектор Оксана Гарлукович
- Контрольная среда, внутренний контроль, внутренний аудитор, AML офицер, контактное лицо, KYC специалист — есть ли разница?
- Кого обязывает Закон организовывать контрольную среду?
- Что такое контрольная среда?
- Зачем нужна контрольная среда?
- Кому необходима контрольная среда?
- Документооборот и контрольная среда.
- Структура и контрольная среда.
- Персонал и контрольная среда.
- Структура внутренних регламентов и контрольная среда.
- Риски и контрольная среда.
- Партнеры и контрольная среда.
- Информация и контрольная среда.
- Технологии и контрольная среда.
- Основы непрерывности контрольной среды.
- Методы всеобщего охвата контрольной средой всех процессов.
- Формализация.
15.05.2024 - 7 модуль
14.00-17.00
Защита личных данных в процессе противодействия отмыванию средств.
Лектор Маарья Пильд
- Обеспечение конфиденциальности и защиты при хранении информации.
- Требования к документальному фиксированию и хранению информации.
- Когда обработка персональных данных является незаконной?
- Чем отличается сбор, обработка и хранение персональных данных в понимании Закона о противодействии отмыванию средств?
- Какие данные нельзя обрабатывать?
- Права лиц, персональные данные которых подвергаются обработке.
- Что такое утечка данных и что происходит, если она случилась?
- Как должна происходить защита данных (технические и организационные меры).
- Что делать, если права всё же нарушены?
- Кто следит за исполнением регламента? Куда обращаться в случае выявленного нарушения?
- Наказание за нарушение использования личных данных.
- Дигитальное архивирование данных клиентов и партнёров.
22.05.2024 - 8 модуль
14.00-17.00
Практическая разработка контрольной среды юридического лица и поддержание программы борьбы с отмыванием денег на предприятии.
Лектор Оксана Гарлукович
- Практическая разработка контрольной среды юридического лица.
- Как определить контрольные точки процессов юридического лица?
- Какие риски у юридического лица с точки зрения контрольной среды?
- Кто из поставщиков приносит риски и какие?
- Как определить риск персонала?
- Как определить технологический риск?
- Как простым методом оценить субъектов контрольной среды? Как часто?
- Определение контрольной среды юридического лица.
- Структура юридического лица, определение процессов, обязанностей и ответственности.
- Виды регламентирующих документов контрольной среды юридического лица.
- Иерархия документов контрольной среды.
- Виды и формы документов контрольный среды.
- Хранение документов, виды хранения, ответственность, права доступа.
- Прослеживаемость.
- Мониторинг.
- Составление планов контрольной среды.
- Календарь.
- Примеры документов, оценок, планов.
29.05.2024 - 9 модуль
14.00-17.00
Криптовалюты.
Лектор Николай Демчук
- Виртуальные валюты.
- Типы и классификация.
- Правовой статус криптовалюты.
- Их отличие от законного платежного средства «legal tender» и электронных денег.
- Обмен и использование криптовалюты в мире и в странах ЕС.
- Использование криптовалюты в преступной деятельности: проблемы противодействия.
- Проблемы расследования преступлений в сфере оборота криптовалют.
- Криминологические риски оборота криптовалюты.
- Возможности получения и использования сведений об операциях с криптовалютой при раскрытии и расследовании преступлений.
- Как именно отмывают деньги через биткоины.
- Изменения в законодательстве ЕС относительно лицензий криптовалют и инвестирования.
- MiCA — новые нормативы для рынка криптовалют в Европейском союзе.
- Как MiCA, TFR и AMLR будут влиять на регулирование криптоактивов в ЕС?
- Последствия MiCA для криптовалютного бизнеса за пределами ЕС.
- Защита инвесторов в рамках MiCA.
- Требования MiCA к эмитентам криптовалют.
- Требования MiCA для поставщиков криптовалютных услуг.
- Требования MiCA для криптовалютных бирж.
05.06.2024 - 10 модуль
14.00-17.00
Составление основной AML/CFT документации. Примеры плохих и хороших практик. Рекомендации по составлению.
Лектор Фред Сооляте
- Анализ рисков.
- Определение областей с более низким и более высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма.
- Рисковый аппетит.
- Модель управления рисками.
- Процедурные правила.
- Правила внутреннего контроля.
12.06.2024 - 11 модуль
14.00-17.00
Специфика взаимодействия специалистов AML с журналистами-расследователями и особенности проверки данных клиентов и партнёров в международных базах данных.
Лектор Владимир Тхорик
- Обзор платформ международных сообществ журналистов-расследователей: Центр по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP), International Consortium of Investigative Journalists, Глобальная сеть расследовательской журналистики.
- Поиск данных в глобальных расследовательских проектах (Laundromat, PanamaPapers, SwissLeaks, Тройка Ландромат, FinCEN Files и другие).
- Как отличить качественные и достоверные журналистские расследования от дезинформации.
- Поиск данных о компаниях и людях в базах постсоветских стран, проверка в «западных» открытых реестрах.
- Секрет фирмы: что нужно и можно узнать о компаниях и связанных с ними людях:
- Основные критерии поиска взаимосвязей с другими фирмами и людьми;
- Как идентифицировать прокси (номиналов, танкистов);
- Поиск реальных бенефициаров компаний;
- Способы проверки внешнеэкономической деятельности фирмы.
19.06.2024 - 12 модуль
14.00-17.00
Роль KYC/AML специалиста при взаимодействии с регулирующими органами?
Лектор Арнольд Тенусаар
- Ошибки обязанных лиц при общении с регулирующими органами.
- Советы и наблюдения для тех, кто работает в сфере AML, как общаться с регулятором.
- Специалист AML и надзорный орган в процессе авторизации и в процедуре надзора.
- Готовность специалиста AML объяснить политику AML предприятия регулятору.
- Предписания и запросы RAB, выводы из них.
- Уведомление RAB и последующая процедура контроля.
- Как пользоваться сайтом RAB: отзывы и примеры.
- Как общаться с ключевыми лицами RAB, примеры.
- Вопросы защиты данных в отношениях с RAB.
Продолжительность: 50 академических часов аудиторного (онлайн) обучения.
По окончанию курса — итоговый тест.
Цена
- Льготная цена до 14 января регистрации RMP 1308 € + НСО
- При поздней регистрации 2268 € + НСО
- Льготная цена одного учебного дня до 14 января регистрации RMP 109 € + НСО
- При поздней регистрации одного учебного дня 189 € + НСО
Прошедший обучение получит свидетельство о прохождении курса.
Вам необходимо:
- Хороший интернет.
- Проверьте, чтобы ваш компьютер хорошо отображал картинку и звук.
- Используйте веб-браузер Google Chrome.
- Перейдите по ссылке, которую мы вам выслали за час до вебинара.
- Войдите в вебинарную комнату, нажав кнопку JOIN.
Лекторы
Дмитрий Куравкин Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием средств. Юрист.
Алексей Калинкин Head of AML, AS Wallester.
Кристина Каарна Юрист, эксперт в сфере госзакупок, AML, криптовалюты и crowdfunding комплаенс. Head of Compliance в Fripro OÜ. Контактное лицо по санкциям AML/CTF в ПФР (FIU) Эстонии.
Оксана Гарлукович Специалист по финансам и налогообложению, в области оптимизации бизнес процессов и восстановления учета, внутренний аудитор.
Маарья Пильд Специалист по защите данных и медийному праву, адвокат адвокатского бюро Triniti.
Николай Демчук Юрист, специализирующийся на теме криптовалют. Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием средств - CAMS.
Фред Сооляте Chief Compliance Officer, LL.M., Wallester AS.
Владимир Тхорик Журналист, редактор русскоязычного отдела Ассоциации репортеров-расследователей и издательской безопасности RISE Moldova, член Центра по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP).
Арнольд Тенусаар Cпециалист по борьбе с отмыванием денег (многолетний опыт работы в Rahapesu Andmebüroo).
Условия отказа
- 100% от оплаченной суммы возвращаем в случае, если вы откажетесь от участия в мероприятии минимум за 30 дней до его начала, 50% от оплаченной суммы возвращаем в случае, если вы откажетесь от участия в мероприятии за 20 дней до его начала.
- Если вы откажетесь от участия в мероприятии менее, чем за 15 дней до его начала, то уплаченную сумму мы не возвращаем и счёт подлежит оплате.
- Порядок решения споров: все проблемные ситуации стороны спора решают между собой в письменной форме. На претензии клиентов Eesti Koolitus-ja Konverentsikeskus отвечает в течение 7 дней. Если договорённости не удаётся достичь, то спор решается в судебном порядке в соответствии с законами Эстонской республики.
