Tere

Olen krediidiasutus. Väljastan klientidele laenu. Kasutan ramatupidamiseks Smartaccounts tarkvara. tavaliselt laenu väljastamine kajastan ostuarvete moduli kaudu, et oleks näha kellele laen on välja antud.
Laeusend laenu välja adnmisel on selline:
D Antud laen liikmele
K Tarnijatele tasumata arved

Laenu väljamaksmisel:
D Tarnijatele tasumata arved
K Pank

Aga see lahendus ei tööta korralikult, juhul kui klient soovib laenu võtta põhivara soetamiseks kasutusrendi lepingu tinmgusel.
Tegin erildi ostuarve põhivara arvele võtmiseks ja arve on tasutud põhivara tarnijale.
D põhivara
K Tarnijatele tasumata arved

D Tarnijatele tasumata arved
K Pank

Kuid samal mul on vaja kajastada väljastatud laenu kontol “Antud laen liikmele”.
Kui ma teen nagu tavaliselt ostuarve moduli kaudu, siis arve jääb tasumata, kuna raha ei lähe kliendile vaid lähevad otse põhivara müüjale. Kui klient tasub osamakseid, samuti ei saa vähendada kliendi ostuarve, kuna pean igakuiselt esitada eraldi kliendile müügiarve.

Kuidas üldse peab selliseid tehinguid kajstada: Laenu väljastamine juhul, kui raha ei lähe otse kliendile ja tuleb põhivara arvele võtta, et tehing oleks kajastatud samuti kontodel “Antud laen liikmele” ja “Põhivara”. Konto “Antud laen liikmele” kasutatakse väljastatud laenude jääkide kontrollimiseks.
Ja, kas võib olla keegi oskab sooovitada kuidas paremeni seda tehingu Smartaccountis kajastada?

Loodan, et see pikk jutt on arusaadav.

Suur tänu!