Kogumispensioni ehk II samba pensionifondi valik ei ole ühekordne otsus. Võimalik on muuta nii aktiivset fondivalikut, kuhu kogumispensioni sissemaksed suunatakse kui ka vahetada pensionikontol olevad osakud teise fondi osakute vastu.
Sissemaksete suunamine uude fondi
II samba sissemaksed saab korraga suunata vaid ühte fondi – see on aktiivne fond. Soovides aktiivset fondi muuta, on vajalik esitada valikuavaldus, mis jõustub koheselt. Järgmine sissemakse suundub seejärel uude pensionifondi.
Pensionifondi osakute vahetamine
Pensionikontol olevate osakute vahetamisel on erinevalt aktiivse fondi muutmisega piirang. Osakuid saab vahetada kolm korda aastas:
- jaanuaris,
- mais ja
- septembris.
Sissemaksed selle avaldusega ei muutu.
Osakuid võib vahetada protsentuaalselt erinevas ulatuses ja nii mitmesse II samba fondi, nagu soovite.
Osakute vahetamine toimub osakute vahetamise avalduse alusel, mis tuleb esitada hiljemalt üks kalendrikuu enne vahetuse toimumist:
- 30. novembril, et osakute vahetamine toimuks 1. jaanuarile järgneval esimesel tööpäeval,
- 31. märtsil, et osakute vahetamine toimuks 1. maile järgneval esimesel tööpäeval,
- 31. juulil, et osakute vahetamine toimuks 1. septembril või sellele järgneval esimesel tööpäeval.
Täismahus või osaline osakute vahetamine
Avalduse esitamisel märkige protsentuaalselt, kui suures mahus fondi osakuid vahetada soovite: kõikide osakute vahetuse puhul 100% või osalise vahetuse puhul osakaal üheprotsendilise täpsusega.
Esitatud avalduse muutmine või tühistamine
Kuni osakute vahetamise avalduse esitamise tähtajani (30.11, 31.03, 31.07) võib avaldust muuta või tühistada.
- Muutmiseks esitage uus osakute vahetamise avaldus, mille lähtefondiks märgid olemasoleva (sama) fondi nagu eelmisel avaldusel ja sihtfondiks märgid uue soovitud fondi.
- Tühistamiseks, kui soovite alles jätta olemasoleva fondi osakud, esita avaldus, mille lähtefondiks märgid olemasoleva fondi ning sihtfond jäta tühjaks.
Osakute vahetamise avaldusega ei muutu fond, kuhu teed sissemakseid.
Loe veel: Kohustusliku kogumispensioni makse
