Tänaseks on enamik inimesi mõistnud, et pangad peavad järgima rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadust (RahaPTS). Kuid kas seda peavad tegema ka teised ettevõtted? Kas teie ettevõte on nn kohustatud isik rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse mõistes? Iga professionaalne isik peab seda teadma!

Lisaks nendele, keda see ilmselgelt puudutab (näiteks finantsasutused), peavad ka järgnevate ärivaldkondadega seotud isikud Eestis tegutsema rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadusega kooskõlas olles:

• kinnisvaramaaklerid;
• audiitorid ja raamatupidajad;
• maksunõustajad;
• valuutavahetusteenuse pakkujad;
• kasiino ja hasartmängude operaatorid;
• väärismetallide müüjad;
• pandimajad;
• advokaadibürood (loomulikult!);
• ettevõtte teenusepakkujad;
• virtuaalse valuutavahetuse ja mobiilimaksete teenuste pakkujad.

Mida siis ikkagi tähendab olla kohustatud isik?

Esmalt tuleb oma ettevõttes kehtestada ettevõttesisesed rahapesutõkestamise reeglid. Reeglid peavad kirjeldama ettevõtte kliendiks saamise protsessi. Reeglites peab sisalduma, KES ettevõttes vastutab rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadusele vastavuse eest, millist informatsiooni klientide kohta kogutakse, kliendi riskianalüüs, tehingute jälgimine, aruandluse kord ja koolitused.

Teiseks, peavad ettevõtted järgima oma rahapesutõkestamise reeglite korda. Kogu vastavat informatsiooni peab säilitama 5 aastat peale kliendisuhte lõpetamist.

Kolmandaks, peab värskendama ettevõtte sisereegleid ning koolitama oma töötajaid. Reeglitesse paranduste sisseviimist võib tingida uus seadus, muudatused ärimudelis või riskivalmiduses.